1. Namen in pravna podlaga
Casino Bled je dolžan izvajati postopek preverjanja identitete vsakega registriranega uporabnika v skladu z veljavno slovensko zakonodajo o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) ter ustreznimi predpisi Evropske unije. Postopek preverjanja identitete, znan tudi kot KYC (Know Your Customer), je obvezna zahteva za vse operaterje iger na srečo in ni opcijska storitev.
Namen postopka je:
- potrditi istovetnost uporabnika,
- preveriti starost in zagotoviti, da je uporabnik polnoleten,
- preveriti kraj stalnega bivališča,
- izpolniti obveznosti v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma,
- preveriti morebitne omejitve udeležbe v igrah na srečo.
Obdelava osebnih podatkov v okviru tega postopka poteka v skladu z Uredbo (EU) 2016/679 (GDPR) in Zakonom o varstvu osebnih podatkov (ZVOP-2). Biometrični osebni podatki se obdelujejo le v obsegu, ki je nujno potreben za izpolnitev zakonskih obveznosti in ob obstoju ustrezne pravne podlage.
2. Kdaj se postopek sproži
Casino Bled zahteva predložitev dokumentov za preverjanje identitete v naslednjih primerih:
- ob registraciji računa ali najpozneje pred izvedbo prve transakcije,
- kadar skupni znesek transakcij preseže zakonsko določene pragove,
- kadar obstajajo okoliščine, ki zahtevajo dodatno preveritev v skladu z obveznostmi s področja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma,
- kadar so podatki na računu nepopolni, zastareli ali neskladni,
- kadar to zahteva pristojni nadzorni organ.
Dokler postopek preverjanja identitete ni uspešno zaključen, si Casino Bled pridržuje pravico do omejitve ali začasne prekinitve dostopa do računa, vključno z omejitvijo izplačil.
3. Zahtevani dokumenti
3.1 Dokazilo o identiteti
Uporabnik mora predložiti enega od naslednjih veljavnih uradnih dokumentov z identifikacijskimi podatki in fotografijo:
- slovenska biometrična osebna izkaznica,
- slovenski potni list,
- vozniško dovoljenje, izdano v skladu s standardi EU/EGP,
- dovoljenje za prebivanje (za tuje državljane).
Dokument mora biti veljaven v trenutku predložitve. Kopija ali fotografija dokumenta mora biti čitljiva, nepoškodovana in brez prekritih podatkov. Prednja in zadnja stran dokumenta morata biti predloženi v celoti.
3.2 Dokazilo o naslovu
Poleg dokazila o identiteti Casino Bled zahteva predložitev dokazila o stalnem bivališču, ki ni starejše od 90 dni:
- račun za komunalne storitve (elektrika, plin, voda, telefon),
- bančni izpisek z navedenim naslovom,
- uradno pisanje državnega organa z navedenim naslovom.
Dokazilo o naslovu mora vsebovati polno ime uporabnika in naslov, ki se ujema s podatki, navedenimi ob registraciji.
3.3 Dodatni dokumenti
V posameznih primerih, zlasti kadar to zahtevajo obveznosti s področja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ali kadar obstajajo okoliščine, ki nakazujejo povečano tveganje, lahko Casino Bled zahteva:
- dokazilo o izvoru sredstev,
- dokazilo o zaposlitvi ali viru dohodka,
- izjavo o statusu politično izpostavljene osebe (PEP),
- preverjanje glede na mednarodne sankcijske sezname.
4. Postopek predložitve dokumentov
Dokumenti se predložijo izključno prek za to določenega varnega kanala, ki je dostopen po prijavi v račun. Dokumentov ni dovoljeno pošiljati po navadni elektronski pošti, razen če Casino Bled to izrecno zahteva v pisni obliki.
Postopek predložitve:
- Prijava v uporabniški račun pri Casino Bled.
- Odprtje razdelka za preverjanje identitete.
- Nalaganje zahtevanih dokumentov v predpisani obliki (JPG, PNG ali PDF).
- Čakanje na potrditev s strani ekipe za preverjanje.
Casino Bled si pridržuje pravico do zahteve po predložitvi izvirnih dokumentov ali izvedbi videoidentifikacije, kadar to zahteva veljavna zakonodaja ali notranja politika upravljanja tveganj.
5. Roki in obdelava
Casino Bled si prizadeva zaključiti postopek preverjanja v razumnem roku po prejemu vseh zahtevanih dokumentov. V primeru nepopolnih, neberljivih ali neskladnih dokumentov bo uporabnik obveščen in pozvan k dopolnitvi.
Rok za obdelavo je odvisen od:
- popolnosti predložene dokumentacije,
- morebitnih dodatnih preveritev pri tretjih straneh,
- obsega zahtev v posameznem obdobju.
Uporabnik je odgovoren za pravočasno predložitev vseh zahtevanih dokumentov. Casino Bled ne odgovarja za zamude, ki nastanejo zaradi nepopolne ali neustrezne dokumentacije s strani uporabnika.
6. Elektronska identifikacija
Casino Bled lahko v skladu z veljavno zakonodajo sprejme elektronsko identifikacijo prek sistemov, ki zagotavljajo visoko raven zaupanja v skladu z Uredbo eIDAS. Slovenska infrastruktura elektronske identitete, vključno s SI eID kartico in centralno avtentikacijsko storitvijo SI-PASS, ki jo upravlja Ministrstvo za digitalno preobrazbo, predstavlja ustrezno osnovo za elektronsko dokazovanje identitete, kadar je to tehnično izvedljivo in zakonsko dopustno.
Elektronska identifikacija ne nadomešča obveznosti predložitve dokazila o naslovu, razen kadar je to izrecno določeno z zakonodajo.
7. Varstvo osebnih podatkov
Vsi dokumenti in podatki, predloženi v okviru postopka preverjanja identitete, se obdelujejo izključno za namene, določene v točki 1 tega dokumenta. Casino Bled ne posreduje osebnih podatkov tretjim osebam, razen kadar je to zahtevano z zakonom ali kadar je to nujno za izvedbo zakonsko predpisanih preveritev (npr. AML screening, preverjanje sankcijskih seznamov, preverjanje PEP statusa).
Podatki se hranijo v skladu z zakonsko določenimi roki hrambe. Uporabnik ima pravico do dostopa do svojih podatkov, popravka, izbrisa in ugovora obdelavi v skladu z GDPR in ZVOP-2, razen kadar zakonska obveznost hrambe to preprečuje.
Za vprašanja v zvezi z obdelavo osebnih podatkov se je mogoče obrniti na pooblaščeno osebo za varstvo podatkov pri Casino Bled, v skladu z objavljenimi kontaktnimi podatki.
8. Posledice neizpolnitve
Kadar uporabnik ne predloži zahtevanih dokumentov v določenem roku ali kadar predloženi dokumenti ne izpolnjujejo zahtev, lahko Casino Bled:
- omeji ali začasno prekine dostop do računa,
- zadrži izplačila do zaključka postopka,
- v skladu z zakonskimi obveznostmi poroča pristojnim organom, kadar je to zahtevano.
Casino Bled si pridržuje pravico do zaprtja računa v primeru trajne nezmožnosti izvedbe postopka preverjanja identitete ali v primeru ugotovljenih neskladij v predloženih podatkih.
9. Spremembe politike
Casino Bled si pridržuje pravico do spremembe tega dokumenta v skladu s spremembami veljavne zakonodaje ali notranjih postopkov. Uporabniki bodo o bistvenih spremembah obveščeni prek uradnih komunikacijskih kanalov. Nadaljnja uporaba računa po objavi sprememb pomeni sprejetje posodobljenih pogojev.